女大堂经理日志 我部协助破获银行卡“诈骗案”

    昨日上午，一行色匆匆的女子来到营业部，反映她的银行卡在一个月之内连续多次被人取走现金万余元，我行本着急客户之所急的宗旨，立即安排柜员对其银行卡明细进行查询，发现在最近一个月之内此卡连续十余次从新泰、孙村及我行营业部的ATM上取走万余元，但此款确非其本人所取，此卡未曾丢失、密码亦未告知他，客户要求我行给予合理解释，联系目前犯罪分子异常猖獗的现状，怀疑此卡可能被伪造，再次询问客户是否其家人取款未告知等，客户非常肯定地答复别人不知道密码，并且情绪非常激动，一再要求我行给个说法，否则要向电视台等等反映。

    我行根据种种迹象分析，此案疑点甚多：一是卡内有现金六万余元，如犯罪分子仿制此卡，肯定会在第一时间将卡内现金全部取走，不会如此仁义，留下五万多；二是犯罪分子绝不会笨到十余次从ATM上取款，且每次取款金额一千、两千不等，给警方留作案证据。我行再次请客户逐一询问有可能接触此卡的家人，客户坚决否认家人取款，我行遂建议其到当地公安机关报案。

    昨日下午，该客户随同办案人员来到我行要求调阅相关录像，我行严格按照录像调阅的相关手续，并安排专人对相关录像资料进行拷贝，经客户本人查看取款录像证实，取款人系其对象无疑！至此，一场涉案万余元的银行卡伪造诈骗案宣告流产，客户万分中肯地向我行表示了歉意，办案人员随后将该报假案客户带走。

    月余之前，我行营业部还发生一场银行卡诈骗案，可谓同此案如法炮制，更让人匪夷所思。

    月前，一着装周正的中年女子向我行报案，其银行卡在其手中被人无故取走卡上所有现金计4600元，有手机短信为证，并拿出其银行卡给银行人员看，要求我行给个说法，并强烈要求找行长。

    我行柜员对其卡明细进行了查询，发现此卡连续取款3笔，分别为2500、1500、600元，并且发生三笔4元的手续费，明显为跨行ATM取款，但无法确定为哪家银行的ATM，我行一方面立即联系上级主管部门进行查证交易发生地点。

    随后，该客户连续两次来我行催促，直至次日，客户来我行承认虚惊一场，为自己取款，不用再查。原来，该客户当日在工行用自己的银行卡取款三次，一直认为是使用的工行卡，没用农行卡，等再到工行查询时发现其工行卡内现金未少，方才如梦初醒，急来我行撤销此案。